吴兴区加强金融领域除险保安切实守住风险护航发展

吴兴区深入贯彻落实全省“除险保安”百日攻坚行动部署要求，聚焦金融领域风险隐患，开展金融除险保安“百日整治”行动，不断完善风险闭环管控机制，切实筑牢防风险、保平安、护稳定铜墙铁壁，为党的二十大胜利召开营造安全稳定的金融生态环境。

一、多渠道排查隐患，把好“源头关”。一是“网格化”排查。出台《吴兴区关于进一步规范金融风险网格化管理工作的指导意见》，充分发挥基层社会治理工作体系优势，形成基层网格员实地排查、镇街初步核实、区金融办等部门联合处置上报事件等工作流程，并进一步明确16类网格员需重点关注和上报的事件。在重要街区、重点楼宇内集合属地派出所、市场监管所、物业等多方力量，全面排查各类线索，确保第一时间发现异常集聚，第一时间动态掌握新设机构业务开展情况。二是“洗楼式”排查。“百日整治”启动后，确定每周三为“固定洗楼日”，横向联动市区两级金融、公安、市场监管等部门，纵向贯通镇街与网格，制定“洗楼”工作方案，细化楼宇排查顺序，确定重点整治单位名单，强化重点目标关注。三是“全民式”排查。加强全民宣传教育，制作8分钟视频短片，总结8个非法集资高发领域情景，在市、区、镇街3级官方媒体等平台和重点楼宇、人群集中区域滚动播放。建立有奖举报机制，鼓励全民参与监督，根据提供线索后具体案情的处置情况，予以奖励。

二、多方向整治出清，抓好“处置关”。一是专业机构入驻。针对近年来政信类理财产品畅销、各类“第三方财富”管理公司层出不穷的情况，为更好摸清辖区内“第三方财富”底数，启动会计师事务所审计进驻，查询对公账户及负责人个人银行卡中每一笔大额流水情况，详细了解每一个项目销售及与其他同行的合作情况等。同时以发函至存量项目发行方所在地金融办协查的方式，两头比对数据，核实项目真实性和存量情况。二是强势挤压清退。在掌握一定非法集资线索后，合理合法利用各执法部门的行政执法权限和刑事侦查手段，加大对非法人员的心理威慑，引导主动交代非法集资规模及具体投资者人数和金额、资金走向等，良性清退非法所得资金，减少受害者损失，降低信访率。三是异地刑事立案。针对本地有注册分公司或子公司但总公司不在本地的涉嫌非吸机构，主动靠前对接，多次发函并当面对接总公司所在地的公安、金融办，加速总公司所在地立案进程。

三、多领域巩固成果，守好“长效关”。一是建机制。依托“基层治理四平台”和省金融局“天罗地网”平台，建立完善金融风险发现、上报、处置交办闭环留痕工作机制。完善金融、公安、市场监管等部门涉金融类机构注册、变更、注销联合评估机制。建立金融、民政联合预警提示机制，加大对养老院等区域重点监测，有效防范养老诈骗日益突出风险。二是强联动。联合人行、公安等部门，加强银行账户境内外交易数据监测，做好反洗钱系统资金账户管理；联合银保监部门，加强银行往来款实时监测，守住银行网点“最后一道防线”风险管控。联合法院、不动产登记中心，加强房产抵押数据实时分析，研判非法放贷抵押信息，精准打击民间非法放贷行为。三是提能力。区级层面建立工作专班，中心城区7个街道分别建立巡查队，形成“1+7”工作格局。着力提升工作人员专业能力素质，围绕金融领域风险的新性质、新形态定期组织培训，努力建设一支具有专业金融行为识别度和执法经验的工作队伍。同时，建立投资者信息库，加强教育引导，确保第一时间掌握涉嫌从事非吸业务门店情况，打早打小，降低群众损失。